币安和解案创下加密货币行业多项第一

编辑

美国多家监管机构与全球最大的加密货币交易所币安(Binance)达成和解，开启了在这一新兴行业执法工作的新时代。

针对币安的一些处罚对加密货币公司来说尚属首次，监管机构采用了以往通常用于约束大型金融机构的有力措施。

币安受到的处罚包括美国财政部破纪录的民事罚款、财政部金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network, 简称FinCEN)实施的首例监督，以及商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission, 简称CFTC)对首席合规官提出的首例个人责任指控。

币安首席执行官赵长鹏周二辞职，并承认违反了美国反洗钱法。币安也认罪并同意支付总计43亿美元的罚款，以了结多个机构的指控。

这些罚款包括因违反美国反洗钱法而向FinCEN支付的34亿美元，以及因违反美国制裁法向财政部外国资产管制办公室(Office of Foreign Assets Control)支付的9.68亿美元。这两笔罚金均为上述两个部门有史以来最大规模罚金，超过了此前对一些大型金融机构处以的数亿美元罚款。

根据与FinCEN达成的和解协议，币安同意保留一名独立的合规监管员，为时五年。这是该反洗钱执法机构首次采取此类惩罚措施。

CFTC还对币安的前首席合规官Samuel Lim提出指控并处以罚款，CFTC一位委员表示，该行动应会向加密货币行业传递信息，暗示要关注它们的合规计划。

前财政部官员、现任咨询公司Capitol Peak Strategies负责人的Alex Zerden在谈到币安与财政部的和解时说，该和解协议代表财政部继续致力于执法，而且对影响加密货币领域的合规工作表现出更大兴趣。

财政部表示，币安缺乏反洗钱计划，自成立以来没有提交过一份可疑活动报告(SAR)。这类报告会将公司检测到的潜在问题交易向FinCEN作出标记。据财政部称，币安还涉嫌允许与恐怖组织有关联的数字货币钱包进行交易，这些恐怖组织包括哈马斯的“卡桑旅”(Al-Qassam Brigades)、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织(Palestinian Islamic Jihad)、基地组织(al Qaeda)和伊斯兰国(Islamic State)。

根据与FinCEN达成的和解内容，币安要在30天时间内提交一份建议书，确定至少三名担任其外部监督员的候选人；外部监督员将确保该交易所做出规定的合规调整。然后，FinCEN将挑选监督员，要求监督员进行审查并向该机构定期提交报告。

上述监督的目标是确保币安已完全退出美国市场，制定有效的反洗钱计划，并确保提交追溯性SAR，这些SAR将指出币安过去处理但未报告的潜在可疑活动。FinCEN表示，币安如果未能遵守监督条款，可能会面临额外处罚，包括1.5亿美元的缓期罚款。

美国司法部较常用外部监督这一处罚手段来追究违法企业对洗钱和外国贿赂等各种违法行为的责任。汇丰控股(HSBC Holdings)和渣打(Standard Chartered)等银行过去曾被要求保留监督员，作为和解的部分内容。

财政部官员表示，与币安达成的破纪录和解协议将令中心化加密货币行业的很大一部分要遵守与主流金融机构相同的合规规定。

财政部负责反恐和金融情报的副部长Brian Nelson周二在一次讨论币安和解协议的电话会议上说：“这确实应被视为财政部及旗下各部门与虚拟货币行业关系的一道分水岭。”“这开启了财政部执法的新时代。”

根据与CFTC达成的和解协议，曾在2018年至2022年期间担任币安首席合规官的Lim同意支付约150万美元，以了结对他的指控。他被控违反《商品交易法》(Commodity Exchange Act)，并故意帮助和教唆币安逃避美国法律。今年3月，他与币安和赵长鹏一起受到CFTC的指控。

Lim的代理律师没有回应置评请求。

CFTC的执法主管Ian McGinley周二表示：“首席合规官们应注意今天的拟议命令：如果你们的合规计划只是‘做样子’，故意不奏效，那么CFTC将追究你们为非法行为提供便利的责任。”

CFTC今年3月对币安提起的诉讼主要是针对Lim在币安的工作。据CFTC的诉状，该诉讼提到了2020年10月Lim与其他币安合规工作人员的一次聊天，Lim当时说该公司的合规环境相当于“只发送电子邮件不行动……供媒体采撷信息……我想你可以说这是‘fo sho’”，意为这是做样子。

CFTC委员Caroline Pham说，Lim被指存在的个人行为凸显出，必须拥有一个强有力的合规计划，为其配备充足的具备必要品格、专业知识技能和经验的人员，这非常重要。

Pham周二说：“我支持向加密资产领域发出这一强烈讯息，该领域在合规计划和风险管理计划方面过于频繁地展现出重大缺陷。”